防范非法金融，守住钱袋子

湖南日报全(quán)媒体记者 黄利飞 “轻松赚10万”“3天(tiān)翻倍”……这些“稳赚不赔”的字眼是否很让(ràng)人怦然心动？别高兴太早，当心落入非法金融活动陷阱。 6月是防范非法金融活动宣传(xuānchuán)月，全省各界协作联动，打响“守住钱袋子(qiándàizi)•护好幸福家”保卫战。 永兴(yǒngxīng)农商银行开展防非金融知识宣传 非法金融活动(huódòng)形式日益多样化 “只需花钱抢单参与‘集星游戏’，7天后就能拿回本金和收益！”小(xiǎo)刘被朋友安利了(le)一款APP，该平台号称投资(tóuzī)美容项目，7天后即可获得收益。刚开始小刘提现顺利，可一个月(yígèyuè)后APP突然无法正常使用，这时他才知道，老板早已卷钱跑路。 这是一场名为美容投资(tóuzī)、实为非法集资骗局。 张先生想买车，但(dàn)资金紧张。某中介声称可为(kěwèi)其办理公积金信用贷，还发来了银行的贷款审批截图和数位(shùwèi)“客户”的好评信息。但在提交征信报告后，对方以“征信瑕疵”为由，要求张先生支付高额费用并承诺为其进行“包装”。最终张先生被骗，支付的费用无法(wúfǎ)追回。 这是一场假冒“银行助贷”的(de)骗局。 攸县农商银行开展防(fáng)非金融知识宣传 就在我们(wǒmen)身边，刘大爷遭遇过“代理(dàilǐ)退保”骗局，孙先生加入一个炒股群后遇到了“非法(fēifǎ)荐股”骗局……省委金融办风险防控一处相关负责人介绍，近年来，非法金融活动形式日益多样化，手段不断翻新，不法分子常以高额(gāoé)回报、快速获利(huòlì)为诱饵，吸引公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等活动。 “面对花样翻新的非法金融活动，我们唯有(wéiyǒu)擦亮(cāliàng)双眼，才能(cáinéng)守护好自己的血汗钱，共同维护健康稳定的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室负责人说。 据了解，今年以来(jīnniányǐlái)，省委(shěngwěi)金融办、省委宣传部、省司法厅、湖南金融监管局等(děng)部门加强协同联动，积极做好全省防非宣传教育工作。省委金融办常态化开展(kāizhǎn)防非进校园、进社区(jìnshèqū)等“七进”活动，还首创网络主播防非公益宣传联盟(liánméng)，以“流量思维”赋能防非宣传等，筹划6月(yuè)防非宣传月活动，组织全省各地区各部门积极开展防非短视频大赛、知识答题赛等系列活动。湖南金融监管局密切配合，有力组织辖内各金融机构开展防非宣传教育。 建设银行湖南省分行到社区(shèqū)开展防非宣传 善用(shànyòng)科技手段有效识别和防范 一位老人执意汇款“帮人买家具(jiājù)”，银行员工(yuángōng)从模糊的借款信息和手机微信里的“扶贫”字眼中察觉危险。近日，工商银行湘潭板塘支行成功拦截一起(yìqǐ)针对老年人的诈骗案件，避免了老人积蓄被骗。 湖南金融监管局相关处室负责人(fùzérén)认为，防范非法金融活动，金融机构需发挥“前哨”作用(zuòyòng)，银行员工“多看一眼”“多问一句”和“多想一步”，说不定(shuōbùdìng)就(jiù)能及时发现风险苗头，采取防范措施，守住群众血汗钱。 交通银行(jiāotōngyínháng)湖南省(húnánshěng)分行积极参与2025年防范非法金融活动宣传月活动 数字化时代，利用科技手段(shǒuduàn)防范非法金融活动不可或缺。 清华大学国家金融研究院院长田轩(tiánxuān)说，构建智能监测系统，实时分析资金流向和(hé)交易行为，及时发现异常交易行为，同步建立风险预警(yùjǐng)模型，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。 2023年底正式运行的省地方金融风险监测(jiāncè)(jiāncè)预警(yùjǐng)平台，通过综合(zōnghé)举报受理系统、舆情广告监测系统等7个子系统，实现对地方金融组织、非法金融活动及重点企业涉金融风险等的监测预警，建立起(qǐ)了举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置的全链条地方金融风险防控体系。 中信银行长沙分行(fēnháng)携手美团共筑金融安全防线 如果不幸遭遇非法金融活动(huódòng)，该怎么办？ 湖南湘军麓(lù)和律师事务所执行主任李斌全建议，应第一时间报警并保存相关证据，积极(jījí)配合警方调查；寻求专业法律援助，通过法律途径(tújìng)追讨损失；公众也(yě)应加强学习，了解非法金融活动的常见手法和特征，提升防范意识和识别能力。 多方协力共创良好生态(shēngtài) “金融诈骗花样多，今天(jīntiān)我们和您说(shuō)。天上不会掉馅饼，一夜暴富不可信。养老投资要留心，非法集资坑本金(běnjīn)。”近日，一段由株洲农商银行工大支行、泰山路派出所、文家冲社区联合自编自演(zìbiānzìyǎn)的防非反诈快板视频，在株洲各公共平台广泛传播。 放眼全省，各金融机构宣教形式和(hé)活动丰富多彩。湖南建行为老年群体客户(kèhù)定向发送43万条防非(fángfēi)风险提示短信；湖南交行开展“普及金融知识(zhīshí)万里行”活动；中信银行长沙分行营业部提倡骑手以“送餐+送知识”的模式，让金融安全提示随餐入户…… 工商银行(gōngshāngyínháng)湖南省分行向老年群众讲解“扶贫”幌子下的骗局 非法金融活动是(shì)一个危害群众利益、关乎稳定大局的社会问题，防非需要社会各界共同努力、广泛参与(cānyù)。 省委金融办风险防控(fángkòng)一处(yīchù)相关负责人介绍，为强化监测预警，我省打造“金融+公安”合力，实现了与省公安厅、市县公安局、基层派出所无缝对(duì)接，建立了两部门综合台账管理库，对风险主体统一管理；逐步健全(quán)涉非风险处置“全链条”、行政执法与刑事司法(sīfǎ)“双协同”、数据系统力量“三融合”。 省委金融办还联合省委网信办、省公安厅等单位的11个党支部，建立了防范非法金融活动(huódòng)党建协作(xiézuò)机制，推动非法金融活动联防联控。 其他各相关单位机构(jīgòu)紧密协同。如省委金融(jīnróng)办、湖南金融监管局、人民银行湖南省分行、省公安厅等，推动建立防范非法(fēifǎ)金融活动可疑资金监测预警机制，对非法金融活动精准识别、提前预警。